——兴业银行南昌分行兴航程“法治体系建设年”活动启航

　　央广网南昌3月26日消息（记者邓玉玲 通讯员刘冰倩）日前，兴业银行南昌分行兴航程“法治体系建设年”活动启航！近年来，兴业银行南昌分行始终秉持着“合规致胜”“合规是一种盈利模式”的合规理念，围绕“控风险、强基础、稳发展”的基本主线，在总行统一部署下扎实开展了“员工行为十三条禁令”及“兴航程”合规案防系列活动。在分行党委的正确领导下，分行风险文化总体保持良好，在合规宣贯、法治建设、检查监督等多项工作获总行高度肯定，被评选为全行2020年兴航程“制度与治理年”优秀机构、全行九民会议纪要宣贯“服务融合机构”。

　　聚焦关键少数，紧盯重点领域，强化“不敢违”的氛围

　　为了严防案件风险，确保稀缺的检查资源“物尽其用”，兴业银行南昌分行锁定聚焦“人员”和“机构”两个维度，聚焦关键少数，紧盯重点领域，整合发力、狠抓典型，避免“撒胡椒面”。

　　聚焦关键少数。兴业银行南昌分行强化员工合规档案运用，充分运用员工合规档案“户口本”作用，一方面将员工年度合规总分与员工、机构负责人的年终考核结果、转岗晋升挂钩，另一方面将合规总分应用于检查监督，分板块分机构明确员工管理重点方向、重点单位，设定差异化排查力度，精准锁定检查重点，实施“精准监测”“精准打击”。

　　紧盯重点领域。扎实开展市场乱象整治“回头看”专项工作，并聚焦重点业务、重点管理领域，通过发布风险提示、开展专项检查等方式，强化整治和自查自纠，提早堵住管控漏洞。如营业场所作为银行直接对外窗口，因其开放性、人员复杂性、管理涉及领域多、直接与资金接触等特点，容易成为案件高发领域。兴业银行南昌分行由分行领导带队对营业场所开展现场综合检查，集中资源，靶向管控，做到检前、检中、检后全流程覆盖，各个击破，确保排查不走过场。

　　持续整章建制，提升检查质效，扎牢“不能违”的篱笆

　　兴业银行南昌分行在全行明确责任分工，推进案防主体责任“网格化”管理，对案防工作进行“横到边、竖到底”的责任划分，将案防责任落实和分解到各机构、各岗位人员，提升全员、全流程案防责任意识。

　　强化“一道防线”自我管控。兴业银行南昌分行积极搭建基层机构自我管理体系，形成以“基础必做”为核心，监管联动为第一外因管理，员工管理为第一内因管理，重大事件管理责任兜底的完整体系，强化“一道防线”风险防控。下发“基础必做”台帐本以规范业务操作，制作“基础必做”检查指导手册提升专业履职质效，指导经营机构按照“规定时点”“规定动作”要求逐项落实重点业务排查、员工异常行为排查等工作，做到必要工作不遗漏、实际操作标准化，严格落实人员管理主体责任，“看好自家门、管好自家人”。

　　深化“二道防线”风险防控。兴业银行南昌分行主动适应“严监管、频检查、强问责”基调，强化二道防线风险管理履职能力。加强队伍建设，强化对检查专家队伍的考核与培养，提升专业履职能力；提高分行检查全面性，以总行新检查模式为指导，逐步探索建立一套符合分行实际、切实有效的检查方法论，形成各类业务的标准化检查底稿及检查模型，打造分行检查工具包，不断提升检查质效；加强检查成果应用，完善检查监督配套制度，提高内控管理水平。

　　强化思想教育，落实法治宣贯，夯实“不想违”的基础

　　兴业银行合规文化理念是全体兴业人需要共同遵循的职业准则，兴业银行南昌分行一直致力于在全行范围内营造“人人合规”的良好经营氛围。

　　做深“法治兴业”宣贯。兴业银行南昌分行结合“兴航程”工作部署，多渠道开展法治兴业宣传落地工作，通过直播“面对面”、微视频、微课等多样化的线上模式进行法治观念推广，强化碎片化学习机制；通过新规解读、法律事务解答等专业化的分析，立足辖内业务实际，紧跟法律法规新动态，切实提升专业服务能力；开展宪法宣传周、防范非法集资宣传月、法律合规系列培训等专题活动，切实提升全行人员法治观念，为分行可持续发展提供有力支撑。

　　做实合规意识宣贯。兴业银行南昌分行通过持续开展“一把手讲合规”、“合规知识周周考·月月考”、制作合规宣传栏、每周推送“反洗钱小贴士”等多种活动，既抓基层员工，更抓中高层领导，通过考试、学习、讲堂等组合拳，在分行内部形成自上而下的日常学习机制，时刻提醒员工绷紧合规弦，不踩红线。

　　强化正向激励。为强化正向激励，鼓励分行全体员工争先创优，兴业银行南昌分行拨出专项财务资金作为“2021年法治建设及合规管理专项奖励基金”，设置机构奖项2个、个人奖项5个和特别贡献奖1个，用于表彰在法治建设、检查监督、案件防控、合规管理、反洗钱履职等方面表现优异的机构和个人，通过树典型、表先进，将合规工作由“被动管”扭转为“主动做”，鼓励全辖员工为分行“法治兴业”目标有效落地做出积极贡献，在全行营造良好合规文化氛围。